Un cabinet de conseil,
pas un vendeur de produits.
Storm Patrimoine est né d'une conviction : la gestion de patrimoine est avant tout une affaire de stratégie, de droit et de confiance, pas de catalogue.
L'expertise immobilière au service du patrimoine
Qui sommes-nous
L'alliance du conseil patrimonial et de l'expertise immobilière
Adossé à l'écosystème Storm, le cabinet conjugue une double culture rare : celle de l'ingénierie patrimoniale et celle de l'immobilier. Cette complémentarité nous permet d'aborder votre patrimoine dans sa globalité : financier, immobilier, professionnel et familial.
Nous ne raisonnons pas en produits, mais en objectifs de vie. Notre indépendance nous autorise à recommander uniquement ce qui sert votre intérêt et votre stratégie.
Nos valeurs
Ce qui guide chacune de nos recommandations
Sécurité
Des montages juridiquement solides et conformes, pensés pour durer et résister au temps comme à la réglementation.
Long terme
Un accompagnement dans la durée, qui évolue avec votre vie, votre famille et vos projets.
Indépendance
Un conseil objectif, libre de tout impératif de vente : seule votre stratégie dicte nos recommandations.
Confiance
Une relation confidentielle et transparente, fondée sur l'écoute et la pédagogie à chaque étape.
Exigence
Une rigueur d'analyse digne d'un office patrimonial, du premier bilan jusqu'au suivi.
Sur mesure
Aucune stratégie standardisée : chaque famille, chaque patrimoine appelle une réponse unique.
Un cadre encadré
Un métier réglementé,
une responsabilité engagée
Le conseil en gestion de patrimoine s'exerce dans un cadre réglementaire strict, garant de votre protection. À la différence de simples vendeurs de produits, nous exerçons un métier réglementé et diplômé, dans le respect des obligations applicables à la profession (conseil, information, devoir de mise en garde et de suivi).
C'est pourquoi, avant toute recommandation, nous établissons votre profil de risque au moyen du questionnaire réglementaire (AMF, Autorité des Marchés Financiers) : prudent, équilibré ou dynamique. Aucune solution ne vous est proposée si elle n'est pas adaptée à ce profil.
- Devoir de conseil, d'information et de mise en garde
- Questionnaire de risque AMF & adéquation des solutions au profil
- Connaissance client et conseil sur mesure
- Transparence sur les frais et les rémunérations
- Confidentialité et protection des données
Sécurité réglementaire
Votre patrimoine mérite un conseil
encadré et transparent
Chez Storm Patrimoine, chaque recommandation est précédée d'une analyse approfondie de votre situation personnelle, patrimoniale et financière. Nous appliquons les exigences réglementaires applicables aux Conseillers en Gestion de Patrimoine et aux Conseillers en Investissements Financiers, afin de vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs et à votre profil de risque.
Document d'Entrée en Relation
Le DER présente nos statuts, nos habilitations et nos modalités de rémunération, en toute transparence.
Lettre de mission
Elle définit précisément le périmètre de notre intervention et le cadre de notre accompagnement.
Connaissance client (KYC)
Un questionnaire qui analyse votre situation familiale, patrimoniale, fiscale, vos objectifs et votre sensibilité au risque.
Étude patrimoniale
Une analyse personnalisée et indépendante, socle de chacune de nos préconisations.
Rapport d'adéquation
Il justifie chaque préconisation au regard de votre situation, de vos objectifs, de votre horizon d'investissement et de votre tolérance au risque.
« Un conseil n'a de valeur que s'il est compréhensible, traçable et adapté à votre situation. »
Nos habilitations
Notre cadre réglementaire
Storm Patrimoine exerce ses activités dans le respect des dispositions légales et réglementaires applicables à chacun de ses métiers. Selon la nature des prestations proposées, nos activités sont exercées au travers des entités habilitées du groupe et dans le cadre des cartes professionnelles, immatriculations, assurances, garanties et affiliations professionnelles requises.
Ces habilitations encadrent notamment nos activités de transaction immobilière, gestion immobilière, syndic de copropriété, courtage en assurance, intermédiation bancaire, expertise immobilière et accompagnement patrimonial.
Courtier en Assurances (COA) Enregistré à l'ORIAS sous le n° 17007216 Membre de l'ANACOFI Courtage, association professionnelle agréée par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)
Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MIOBSP) AGENCE STORM Immatriculée à l’ORIAS sous le n° 17007216 en qualité de MIOBSP.
Accompagnement en gestion et organisation patrimoniale : épargne, retraite, transmission, immobilier, protection de la famille et structuration du patrimoine. Membre de la CNCGP – Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine.
Transaction immobilière – Carte T AGENCE STORM Carte professionnelle « Transaction sur immeubles et fonds de commerce » n° CPI 8305 2017 000 018 512, délivrée par la CCI du Var.
Gestion immobilière – Carte G STORM GESTION & SYNDIC Carte professionnelle « Gestion immobilière » n° CPI 8305 2020 000 049 992, délivrée par la CCI du Var.
Syndic de copropriété – Carte S STORM GESTION & SYNDIC Carte professionnelle « Syndic de copropriété » n° CPI 8305 2020 000 049 992, délivrée par la CCI du Var.
INGÉNIERIE CONSEILS – GRÉGOIRE BAYET EI – SIREN 500 723 580. Grégoire BAYET, Expert immobilier en valeur vénale, certifié sous le n° 2020/979. Expertises et évaluations immobilières réalisées dans le respect des méthodes professionnelles d’évaluation et de la Charte de l’Expertise en Évaluation Immobilière.
Démarchage bancaire & financier - Habilité à exercer des activités de démarchage bancaire et financier, dans le cadre des dispositions du Code monétaire et financier et des habilitations détenues par le cabinet. Activité exercée conformément au cadre réglementaire applicable.
Nos procédures internes intègrent les obligations relatives au devoir de conseil, à la connaissance client, à la protection des investisseurs ainsi qu'à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Nous appliquons les obligations réglementaires applicables aux Conseillers en Gestion de Patrimoine ainsi qu'aux Conseillers en Investissements Financiers, conformément au Code monétaire et financier et aux recommandations de l'AMF.
Nos affiliations
Membre de chambres professionnelles
Storm Patrimoine est membre de deux organisations professionnelles de référence du conseil en gestion de patrimoine, gages d'exigence déontologique, de conformité et de formation continue.
Faisons connaissance
Rencontrons-nous pour un premier échange et découvrez comment nous travaillons.